Gestion financiera y de inversiones con Excel

Hoy en día la palabra finanzas abarca mucho más que ahorros y cuentas corrientes. Para estar al día con su dinero, debe controlar la hipoteca, las tarjetas de crédito, los ahorros para la jubilación y las inversiones, además de su cuenta bancaria. Este libro puede ayudarle de forma fácil y rápida a tomar decisiones para rentabilizar su dinero. Las numerosas posibilidades que ofrece Excel para analizar los datos, realizar cálculos y crear gráficos, hacen que se adapte perfectamente a casi cualquier tarea financiera. Administre el dinero para la jubilación, saque más provecho a sus tarjetas de crédito y manténgase al corriente de sus ahorros e inversiones. El CD-ROM incluye una serie de plantillas de Excel con diseño profesional para supuestos financieros que realizan todas las tareas descritas en el libro.Agradecimientos Sobre el autor Introducción ¿Por qué Excel? A quién se dirige este libro Parte I. Fundamentosde los cálculos financieros Capítulo 1. Tomar el control de sus finanzas Hacer frente al problema Establecer unas metas Qué puede hacer Excel por nosotros ¿Por qué Excel y no Quicken o Money? Versiones de Excel Utilización de las plantillas de hojas de cálculo Convenciones de las plantillas Sobre los porcentajes Capítulo 2. Empleo de Excel para manejar el dinero Fundamentos de Excel Desplazamiento Selección de celdas Introducción y edición de datos Aplicación de formato a la hoja de cálculo Fórmulas en Excel Funciones de Excel Excel y el dinero Flujo de caja Aplicación de formato a los valores de moneda y porcentuales Creación de gráficos Capítulo 3. Realización de cálculos financieros básicos Cálculo de pagos de préstamos Cálculo de pagos del principal Cálculo del valor futuro Empleo de la función de valor actual Cálculo de la tasa de interés Capítulo 4. Cálculo del activo neto ¿Qué es el activo neto? Bienes que se deben incluir Deudas que se deben incluir Net Worth Calculator: el calculador del activo neto Interpretación del activo neto Mantener las cuentas al día a lo largo del tiempo Parte II. Tomar el control de las cuentas bancarias y de las tarjetas de crédito Capítulo 5. Administración del dinero con un presupuesto ¿Qué es un presupuesto? Conceptos fundamentales del presupuesto Home Budget Calculator: el calculador de presupuesto doméstico La hoja de cálculo Overview La hoja de cálculo Transactions Las hojas de cálculo Paycheck Introducción de las operaciones Preparación del presupuesto para su utilización Vivir con un presupuesto Análisis de los gastos Vivir dentro de sus posibilidades Ajuste del presupuesto Cuidado con las compras impulsivas Buscar las ofertas Aprender a cocinar Capítulo 6. Gestión inteligente de las cuentas corrientes Cómo funcionan las cuentas corrientes Tipos de cuentas corrientes Otras comisiones de cuentas corrientes Las tarjetas de débito Uso inteligente de las tarjetas de cajero automático Cheques baratos Otros servicios de las cuentas Cómo conseguir una cuenta corriente gratuita La aplicación Checkbook Register Cómo funciona el libro Checkbook Register Preparación del registro para su utilización Introducción de operaciones Clasificación de operaciones Edición de operaciones Mantener los encabezados siempre a la vista Cotejo del registro Capítulo 7. Sacar el máximo provecho a las tarjetas de crédito Cómo funcionan las tarjetas de crédito Tipos de interés de las tarjetas de crédito Comisiones de las tarjetas de crédito Ventajas de las tarjetas de crédito ¿Y las tarjetas de débito? Viva el período de gracia Tarjetas con incentivos financieros Uso sensato de las tarjetas de crédito Nunca cargue algo que no pueda pagar Utilice el período de gracia Consiga una tarjeta con incentivos Tenga cuidado de efectuar los pagos a tiempo Acceso a la cuenta por Internet Otra táctica taimada Cuidado con el límite de crédito ¿Cuánto costará realmente? Real Cost: el calculador del coste real Por qué hay que evitar acumular un saldo pendiente Liquidar el saldo pendiente Liquidar el saldo... y no dejar que vuelva a acumularse Payoff Calculator: el calculador de liquidación Empleo de la tarjeta de crédito para conseguir anticipos de efectivo Los anticipos de efectivo Cash Advance Cost: el calculador de coste de los anticipos Parte III. Financiación de su vivienda y coche Capítulo 8. Comprender las hipotecas... y encontrar la más adecuada Los numerosos beneficios de ser propietario de una vivienda Clases de hipotecas Hipotecas tradicionales de interés fijo Hipotecas de interés variable Hipotecas globales Hipotecas mixtas El pago de la hipoteca Otros gastos de la hipoteca Otros gastos de la adquisición de una vivienda Comisión de apertura Puntos Seguro privado de hipoteca Las ventajas fiscales de la propiedad de una vivienda La amortización de hipoteca ¿Cuánto puedo pedir prestado? Maximum Mortgage Calculator: el calculador de la hipoteca máxima Mortgage Detail Calculator: el calculador de información detallada de una hipoteca Capítulo 9. Consideraciones sobre las segundas hipotecas ¿Qué es una segunda hipoteca? Cómo funcionan Buscar el valor añadido ¿Cuánto puedo pedir prestado? Advertencias sobre las segundas hipotecas Cálculos del patrimonio neto de la vivienda Capítulo 10. Refinanciación de la hipoteca ¿Por qué refinanciar? Costes de la refinanciación Tomar una decisión Mortgage Refinance Breakeven: el calculador de la rentabilidad de una refinanciación de hipoteca Cómo se utiliza el calculador Capítulo 11. Las cuentas de depósito El depósito es para los impuestos y el seguro Cancelación de la cuenta de depósito Escrow Cancellation Calculator: el calculador de cancelación del depósito Capítulo 12. Tomar la decisión correcta entre alquilar o comprar una vivienda ¿Por qué comprar una casa? Factores financieros de la propiedad de una vivienda Tres años como mínimo La entrada Conseguir fondos para la entrada Gastos de cierre Gastos de la propiedad Rent Versus Buy Calculator: el calculador de alquiler/compra Capítulo 13. Automóvil nuevo: ¿arrendamiento financiero o compra? ¿Realmente necesita un coche nuevo? Alquiler de automóvil con opción a compra El arrendamiento financiero es una especie de préstamo Ventajas e inconvenientes del alquiler con opción a compra Clases de arrendamientos financieros Condiciones de los arrendamientos financieros Lease Payment Calculator: el calculador de la cuota del arrendamiento financiero Lease or Buy Calculator: el calculador para comparar el arrendamiento financiero y la compra Parte IV. Gestión de las inversiones Capítulo 14. Conceptos fundamentales de la inversión Vehículos de inversión Acciones Comprar y vender acciones Bonos Obligaciones municipales y obligaciones societarias Fondos de inversión Tipos de fondos de inversión Estrategias de inversión en fondos Comisiones de los fondos de inversión Fondos cotizados Letras del tesoro Cuentas de ahorro Certificados de depósito Cuentas a plazo fijo Riesgo y rentabilidad El horizonte de la inversión Cuando el plazo largo se convierte en plazo corto Escoger una cuenta de valores Planes de reinversión de dividendos Capítulo 15. Estar al día de las inversiones ¿Por qué estar al día de las inversiones? ¿Comprar y olvidar? Investment Portfolio: el libro sobre la cartera de valores La hoja de cálculo Holdings La hoja de cálculo Query Empleo de la plantilla Investment Porftolio Capítulo 16. Comparación de los fondos de inversión Elegir los fondos de inversión Mutual Fund Comparator: el comparador de fondos de inversión Capítulo 17. Planificación para la universidad o la jubilación Planificación a largo plazo Contar con la inflación Inflation Effects Calculator: el calculador de los efectos de la inflación Previsión de las necesidades